2024-10-21
复利的天敌是回撤,回撤越大,复利越难。
亏损10%,回本需要盈利11%
亏损20%,回本需要盈利25%
亏损30%,回本需要盈利42%
亏损40%,回本需要盈利66%
亏损50%,回本需要盈利100%
亏损60%,回本需要盈利150%
亏损70%,回本需要盈利233%
亏损80%,回本需要盈利400%
亏损90%,回本需要盈利900%
我们可以看到,亏损50%时,需要盈利100%才能回本,盈亏是不对等的。
回撤越大,回本所需要的盈利也越大,尤其是回撤超过50%后,回本的难度直线上升。
复利的难点,不在于进攻,而在于防守。
无论你前面盈利多少,只要中途来一次50%的回撤,就能让你元气大伤,来一次80%的回撤,基本回天乏术。
在设计资金管理时,我们尽量把回撤控制在30%,甚至20%以内。
回撤一旦超过30%,不仅回本难度会大幅增加,关键对于大多数交易者,心态就会出现明显的变化。
回撤30%,会出现焦虑,回撤50%,会出现报复心理,回撤70%,心态直接崩溃。
大多数人在交易前期,都能老老实实按规定的仓位做,因为前期心态是平稳的,思维是理智的。
而澳汇ausforex平台交易后期一旦遇到大幅回撤,激发起自己的赌性时,账户就会加速亏损。
很多人的爆仓,其实都是来自最后几笔的报复性重仓。
一旦陷入绝境,赌性被激发起来后,不赌一把你回不了本,赌一把可能爆仓,谁来都不好使,因为人性是相似的。
我们要把风险控制在前期,无论自己做得顺不顺,都不要让自己陷入心态失衡的境地。
比如你心态失衡的临界点,大概在回撤30%时,而你系统最大回撤大概在10单,那你每单最大的亏损就是3%,每次下单都要把单笔亏损控制在3%以内。
对于复利来说,防守就是要比进攻更重要。
我们可以从数学层面来简单论证一下:
赚10%再亏10%,或亏10%再赚10%,本金都亏1%
赚20%再亏20%,或亏20%再赚20%,本金都亏4%
赚30%再亏30%,或亏30%再赚30%,本金都亏9%
赚40%再亏40%,或亏40%再赚40%,本金都亏16%
赚50%再亏50%,或亏50%再赚50%,本金都亏25%
赚60%再亏60%,或亏60%再赚60%,本金都亏36%
赚70%再亏70%,或亏70%再赚70%,本金都亏49%
赚80%再亏80%,或亏80%再赚80%,本金都亏64%
赚90%再亏90%,或亏90%再赚90%,本金都亏81%
同样的盈亏比例,无论先赚后亏,还是先亏后赚,本金都变少了。
而且我们还可以发现一个规律:盈亏的波动越大,本金亏损就越大。
也就是说,当我们大赚大亏时,其实对本金是一种严重消耗,这非常不利于复利增长。
澳汇ausforex平台复利增长的前提,就是不能大亏,所以我们又得把盈利的核心口诀搬出来:
小赚小亏,偶尔大赚,绝不大亏。
小赚小亏是常态,偶尔大赚是进攻,绝不大亏是防守。
没有偶尔大赚,就很难实现盈利,没有绝不大亏,就无法实现复利。
想要持续稳定的复利,就必须要把资金的波动性降下来,大起大落,大赚大亏都是复利的天敌。
昔之善战者,先为不可胜,以待敌之可胜。不可胜在己,可胜在敌。
交易和打仗差不多道理,想要稳健,最好以守为攻,先保证自己不大亏,再想着如何去盈利。
用复利增长财富方面,做得最好的是股神巴菲特。
从上图我们可以看到,巴菲特的投资风格是极其稳健的,中途几乎没有大幅回撤。
这是他的个人财富增长图,由于巴菲特是复利投资,所以他个人最大的财富,基本都来自五十岁以后。
越往后,赚钱(金额)越快,一年可能顶过去十年,这是复利增长的特点。
总结:
想要实现复利增长,必须降低回撤幅度。
防守重于进攻,不贪快,需求稳。
保证金可使外汇交易实现巨大收益,但是同时也伴随着巨大风险而不适于所有的投资者。在决定交易外汇之前,您应该仔细考虑您的投资目标,经验水平和风险偏好。过去表现不代表未来结果,因其将随着市场波动而有所变化。可能情况是您将承受损失掉部分或者全部您的初始投资,因此您不应将您不可损失的资金进行投资。您应知晓与外汇交易相关的全部风险,如果您有任何疑问,请寻求独立金融顾问的建议。
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